Co to jest finansowanie oparte na przychodach?

Często firmy aby móc się rozwijać i wykorzystywać szanse rynkowe, potrzebują dodatkowego finansowania. Większości firm brakuje doświadczenia, bazy aktywów i stabilności, które zapewniłyby im łatwy dostęp do pieniędzy. Jest to szczególnie trafne w przypadku firm eCommerce, które potrzebują szybkiego i elastycznego finansowania, tak by móc wykorzystać szybko zmieniający się rynek i trendy lub np. skalować kampanie reklamowe.

Od lat siedemdziesiątych XX wieku i pojawienia się kapitału wysokiego ryzyka nie było żadnych innowacji w dziedzinie finansowania przedsiębiorstw. Oznacza to, że tradycyjne sposoby pozyskiwania pieniędzy nie są dostosowane do rosnącej zmiany w kierunku handlu elektronicznego, która rozpoczęła się w 2000 roku. Sklepy stacjonarne miały wolno rotujące zapasy, wyłączny dostęp do produktów i widoczną fizyczną obecność w celu przyciągnięcia klientów, handel elektroniczny (e-commerce) musi dużo inwestować w reklamę i szybko zmieniające się stany magazynowe, sprzedawać jak najwięcej oraz zwracać uwagę klientów na sobie.

Aby sprostać wysokim kosztom, potrzebny jest szybki i elastyczny dostęp do pieniędzy, w Polsce i zagranicą pojawia się nowy sposób finansowania eCommerce jest to: finansowanie oparte na przychodach – revenue based financing

Finansowanie oparte na przychodach (RBF) to metoda pozyskiwania kapitału dla firm o ​​wysokim potencjalnym wzroście, w której inwestor dokonuje zaliczki w zamian za stały udział w przyszłych miesięcznych przychodach. W związku z tym miesięczne płatności odpowiadają wysokości przychodów i rosną lub maleją w zależności od wysokości sprzedaży.

Jak to działa?

Proces jest bardzo prosty:

  1. Składasz wniosek do firmy oferującej finansowanie oparte na przychodach (takiego jak Scaleity). Po ocenie sklepu eCommerce za pomocą analityki, otrzymasz pieniądze do wydania na kampanie reklamowe lub stany magazynowe.
  2. Każdego miesiąca płacisz dostawcy RBF ustalony procent swoich przychodów. Nie ma określonego terminu. Płatności są dokonywane co miesiąc, aż do zwrócenia pełnej kwoty finansowania, dodatkowo jest doliczana stała opłata procentowa od otrzymanych środków. Opłata wynosi zazwyczaj od 5% do 12%.

Na przykład:

  • Otrzymałeś finansowanie oparte na dochodach w wysokości 10 000 PLN z oprocentowaniem w wysokości 10% i opłatą w wysokości 6%
  • Będziesz musiał zapłacić dostawcy RBF łącznie 10 000 PLN + 10 000 PLN x 6% = 10 600 PLN
  • W pierwszym miesiącu Twoje przychody wynoszą 30 000 PLN, płacisz 3000 PLN (= 30 000 PLN x 10%)
  • W drugim miesiącu Twoje przychody wynoszą 6000 PLN, płacisz 600 PLN (= 6000 PLN x 10%)
  • W trzecim miesiącu Twoje przychody wynoszą 70 000 PLN, płacisz 7000 PLN (= 70 000 PLN x 10%)

Dodatkowe korzyści:

Oprócz elastyczności, finansowanie oparte na przychodach ma również dodatkowe zalety, które czynią go atrakcyjną propozycją wartości dla e-handlu.

Po pierwsze, jest szybki: cały proces składania wniosków u większości dostawców RBF odbywa się online, a ocena zajmuje tylko kilka godzin. Na środki pieniężne czkasz do kilku dni.

Po drugie, jest przyjazny dla założycieli: dostawcy RBF nie przyjmują zabezpieczeń ani gwarancji osobistych. Ponadto nie dochodzi do oddawania udziałów przez właścicieli, co ma zazwyczaj miejsce, gdy w zamian za udziały w firmie pozyskujesz zewnętrznego inwestora. Dzięki finansowaniu opartemu na przychodach zachowujesz pełną kontrolę nad swoją firmą i nie musisz dzielić się przyszłymi zyskami.

Po trzecie, jest to niskie ryzyko: nie musisz martwić się o spłatę ryczałtu kredytu bankowego. W przypadku finansowania opartego na przychodach płacisz tylko proporcjonalnie do sprzedaży. Jeśli Twoja sprzedaż zwolni, zapłacisz mniej.

Podsumowanie:

Finansowanie oparte na przychodach to rozwiązanie problemów finansowania kampanii reklamowych lub zakupu produktów w eCommerce, z szybkim, elastycznym i przyjaznym dla założycieli sposobem pozyskiwania środków w celu przyspieszenia ich wzrostu.

Jeśli chcesz dokładniej omówić, jak skalować swoją firmę dzięki finansowaniu opartemu na przychodach, wyślij nam e-mail na adres hello@scaleity.com. Z przyjemnością przyjrzymy się i pomożemy w skalowaniu twojego eCommerce!

ikona Zweryfikowane przez społeczność
ikona Zweryfikowane przez społeczność
ikona Zweryfikowane przez społeczność